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全球前十外汇监管机构排行榜

             来源:www.jrexw.com 编辑:金融在线 点击量: 日期: 2018-06-07
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导读: 英国金融行为监管局 96分监管评级:AAA机构性质:政府监管监管外汇:是英国金融行为管理局FCA成立于2013年4月1日。目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家,提供杠杆式外汇的经

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 英国金融行为监管局 96分

监管评级:AAA
机构性质:政府监管
监管外汇:是
英国金融行为管理局FCA成立于2013年4月1日。
目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家,提供杠杆式外汇的经纪商必须获得rolling spot forex contract(即期滚动外汇合同)资质,支持欧盟提出的30:1的外汇杠杆限制。
外汇牌照公司自有资金要求有5万欧元,12.5万欧元(STP直通式牌照),73万欧元(做市商牌照),且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求,还需提交客户资产,交易报告等多种报告,并需要在英国设立实体办公室,同时客户资金必须放在隔离账户中。
英国FOS受理中国大陆投资者投诉。针对破产的公司,英国设有金融服务补偿计划FSCS,每位投资者赔偿上限5万英镑(约合人民币42万元)。2015年瑞郎黑天鹅事件,外汇110网帮助艾福瑞英国(已破产)的中国投资者获得700多万人民币的赔偿。
 
 
瑞士金融市场监督管理局 91分
监管评级:AAA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
瑞士金融市场监管局FINMA成立于2009年1月1日。
目前受瑞士FINMA监管的零售外汇持牌券商超过295家,其中有Dukascopy(杜卡斯贝)和Swissquote bank(瑞讯银行)。
提供零售外汇的经纪商必须获得银行资质,其最低注册资本为1,000万法郎(约合人民币6,400万元),且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求,并需要在瑞士设立实体办公室,同时客户资金必须放在隔离账户中。
瑞士FINMA受理中国大陆投资者投诉。针对破产银行,每位投资者赔偿上限为10万瑞郎(约合人民币64万元)。
 
 
美国全国期货协会 90分
监管评级:AAA级监管机构
机构性质:民营监管
监管外汇:是
美国期货协会NFA成立于1981年,目前仅监管2家零售外汇交易商,分别为GAIN Capital(机构外汇业务已出售)和OANDA(已被私募股权公司CVC收购)。
NFA要求外汇交易商设立首席合规官,并规定从事外汇业务的个体须参加场外零售外汇考试。NFA的处罚措施非常严格,除一般的警告、罚款和吊销牌照外,还包括市场禁入。NFA对资本金要求十分高,规定每个外汇交易商必须保持“调整后净资本额”等于或大于2000万美金。NFA要求对客户资金进行隔离,对主要货币对的杠杆限制为100:3,规定所有外汇交易商必须设立实体办公室。
NFA受理中国投资者的投诉,如果投资者想追回投资款或获得补偿,则必须申请仲裁,NFA的裁决具有强制执行力。然而,在2012年7月11日的百利事件中,当美国零售外汇交易商百利集团申请破产时,NFA并没有采取实质性的措施保护投资者的利益,中国投资者至今仍未收到赔偿款项。
 
 
日本金融厅 90分
监管评级:AAA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
日本金融厅FSA成立于1998年,是日本外汇保证金业务的主要监管部门。
目前共监管294家第一种金融商品交易业持牌机构。FSA要求金融工具业务运营商的人事结构足以从事金融工具业务,并有一定的业务损失风险管理能力。
FSA对在交易所进行外汇保证金交易的会员机构的资本金要求是3亿日元以上,净资产20亿日元以上,资本充足率200%以上。FSA明确规定须将客户资金和公司资产相隔离,并规定,从2011年8月1日起,杠杆比例不得超过25倍。FSA还要求外汇公司必须设立实体办公室。
不过,日本FSA禁止招揽海外客户(包括中国客户)。日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理,其投诉处理是免费的,但调解服务收费,费用依据索赔金额的数额确定。
 
 
香港证监会 90分
监管评级:AAA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
香港证监会SFC成立于1989年,目前共监管45家杠杆式外汇交易商,属于独立的法定机构。
申请SFC外汇牌照最低注册公司资本为500万港币,且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求,每月还需提交审计表等多种报表,并需要在香港设立实体办公室,同时必须隔离客户资金在信托账户中。SFC规定外汇最大杠杆为20倍。
香港SFC受理中国大陆客户投诉,赔偿上限为15万港币(约合人民币12万元)。
 
 
澳大利亚证券及投资委员会 86分
监管评级:AA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
澳大利亚ASIC成立于1998年,负责监管澳大利亚金融市场活动。目前受ASIC监管的外汇交易商共443家,必须有derivatives和forex exchange contract经营权限。
ASIC要求经纪商为客户设立资金隔离账户,最低注册资本合计不得低于110万澳元,在牌照申请的最后阶段,资本必须全部冻结,公司取得牌照后,要求资本为已发行实收资本,而且50%的资本要求为流动资产,并要求设立实体办公室,至少一名澳大利亚居民为管理人,同时对公司管理人员有行业经验要求。目前,ASIC未规定杠杆倍数,目前常见澳洲经纪商的最高杠杆比例为500:1。
投资保障方面,2018年11月澳大利亚金融投诉机构AFCA将取代澳洲FOS,接受金融纠纷投诉处理,赔偿上限为50万澳元(约合人民币245万)。
 
 
新加坡金融管理局 84分
监管评级:AA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
新加坡MAS成立于1971年1月1日,至今已有47年历史,是全球老牌金融监管机构之一。目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商仅34家,牌照类型为CMS(资本市场服务)牌照。
MAS要求外汇杠杆上限为50倍,外汇公司注册最低资本要求为100万新加坡元,并且需要为客户设立资金隔离账户。申请法人(公司)必须在新加坡运营实体办公室,并且拥有不少于5年的在案活动记录;若与金融机构发生纠纷,投资者索赔上限为10万新元(约合人民币48万元)。
 
 
新西兰金融市场管理局 84分
监管评级:AA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
新西兰FMA成立于2011年,自2014年开始根据《金融市场法案》开展工作。FMA发牌较为谨慎,据实例了解,FMA牌照整体申请时间在2年左右。目前新西兰FMA持牌外汇经纪商仅22家,牌照类型为”Derivatives issuer”(衍生品发行人)牌照。
FMA要求外汇公司必须为其客户设立资金隔离账户,并且需要提交客户资产报告、交易报告、审计报告等记录。经纪商有形净资产需要始终保持在100万纽币以上;若与金融机构发生纠纷,投资者获配数额最高为20万纽币(约合人民币90万元)。
 
 
德国联邦金融监管局 79分
监管评级:AA级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
德国联邦金融监管局BaFin成立于2002年5月1日,由德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并而成。
在客户保护方面,BaFin行使措施较为严格,杠杆限制随欧盟新规30:1至2:1;要求投资服务商为客户提供资金隔离账户;2017年8月,BaFin正式实行负余额保护措施,任何低于零余额的杠杆交易损失均由经纪商承担。
投资保障方面,BaFin要求每家受监管平台都必须加入“入金保障机制”,该赔偿计划最高可为投资者提供补偿金10万欧元(约合人民币75万元)。
 
 
爱尔兰央行 79分
监管评级:A级监管机构
机构性质:政府监管
监管外汇:是
爱尔兰央行CBI成立于1943年,目前共监管86家投资公司,属于政府性质的监管机构。申请CBI投资中介牌照最低股本要求为5万欧元,并对公司的运营计划、员工管理作出要求,同时要求公司保存客户每日交易记录,风险评估记录等。
CBI要求投资公司必须隔离客户资金于信托账户中,拟议零售客户外汇最大杠杆为25倍;若投资公司破产,客户可最高获得2万欧元(约合人民币15万元)的赔偿。
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